Новости

Независимый директор по управлению рисками, ESG и инвестициям Банка развития Казахстана

Дастан
Подписаться

БРК был основан в 2001 году, и его миссия заключается в развитии несырьевого сектора экономики. Его целью, помимо прочих целей, является финансирование производственных проектов, включая импортозамещение и развитие экспортного потенциала, содействие расширению возможностей частного сектора и расширение ресурсной базы для финансирования.

Фавале, которая впервые прилетела в Казахстан в 2001 году, с 2015 года работает независимым директором в БРК. По ее словам, Казахстан стал для нее “любовью с первого взгляда”. 

С 2009 по 2013 год она была старшим советником Премьер-министра Казахстана. Она также руководила реструктуризацией БТА Банка, Альянс Банка и Темир Банка. В 2022 году она опубликовала книгу под названием “Риск, восстановление и расширение прав и возможностей».: Практический пример реструктуризации Казахстанского банка.”

“Я наблюдал за развитием Казахстана на постсоветском пространстве, и это было просто чудом в регионе, которым оно и остается до сих пор. Это по-прежнему одна из самых важных экономик в регионе”, — сказал Фавале. 

По ее словам, Казахстан был “маяком банковской реформы” в регионе Южной Европы, Ближнего Востока и Африки. 

Окончив Нью-Йоркский университет по специальности «политология», Фавейл сделала карьеру в сфере финансов и инвестиций. До основания собственной компании она работала в UBS, Merrill, Bankers Trust, Brevan Howard и Advent Capital. “Мне было интересно работать в инвестиционно-банковской сфере для развивающихся рынков”, — сказала она. “Это было связано с пониманием всей культуры, политики, правительства, потоков денег, поступающих и исходящих, и того, как это влияет на стоимость от правительства или штата до реальной компании”.

Компания Favale также участвовала в разработке программы народного IPO. Хотя она и не была реализована в первоначальном формате, компания Favale подчеркнула, что такие программы должны преследовать две важные цели: дать людям надежду и способствовать развитию надежного внутреннего рынка капитала. 

“Мы должны вселить надежду в население. Люди должны стремиться к лучшей жизни, к жизни, которую они могут контролировать, и к жизни, в которой они могут участвовать”, — добавила она. 

Она подчеркнула, что все экономики должны сосредоточиться на повышении устойчивости.

Фавале отметил, что развитие надежного внутреннего рынка капитала повышает устойчивость. Такой рынок, в свою очередь, стимулирует венчурный капитализм и предпринимателей, что в конечном итоге важно для диверсификации экономики. 

Стратегические цели БРК

Фавале охарактеризовал роль БРК в стране как “финансового авторитета”. Основанный в 2001 году, БРК стремится оказывать значительное влияние на страну. “Как влиятельный банк, мы должны оказывать влияние. Поскольку мы здесь для того, чтобы помогать стране, мы должны оказывать положительное влияние. (…) В чем заключается наш мандат? В целом, он заключается в диверсификации экономики за пределами добывающей отрасли”, — сказала она. 

Согласно данным, опубликованным на официальном сайте банка, по состоянию на 31 декабря 2023 года собственный капитал БРК достиг 886,5 млрд тенге (2 млрд долларов США), а активы составили 4,3 трлн тенге (9,5 млрд долларов США). По состоянию на ту же дату БРК одобрил и финансирует 182 инвестиционных проекта общей стоимостью 11,8 трлн тенге (26 млрд долларов). Только в 2023 году БРК профинансировал 42 проекта, объем финансирования которых достиг 748 млрд тенге (1,6 млрд долларов США).

Что касается совокупного кредитного портфеля, то 29,39% приходится на металлургический сектор, 19,48% — на производство нефтепродуктов и 13,05% — на горнодобывающую промышленность.  

Банк также поддерживает повышение роли частного сектора в национальной экономике, поощряя частное предпринимательство и инновации. “По данным на 2023 год, более 70% нашего кредитного портфеля приходится на частные компании. Это первый рубеж в инвестировании в частные, а не только государственные проекты, которые оказывают влияние на страну”, — сказал Фавале. 

Она подчеркнула важность “разумного” распределения капитала. “Как нам удалось внедрить этот принцип в частные проекты? Нам также необходимо сосредоточиться на определенных ключевых областях. Мы пока не можем изобрести отрасль. Мы должны обратить внимание на те отрасли, которые существуют, где есть конкурентное преимущество и необходимость в их развитии за счет государственных средств и за счет денег, которые мы получаем от рынка как субъекты с рейтингом ”три В»», — сказала она. 

ESG и меритократия

Она подчеркнула важнейшую роль ESG (экологическая, социальная и управленческая). БРК добивается значительных успехов в интеграции принципов ESG в свою деятельность. Фавале подчеркнула, что создание необходимой инфраструктуры требует значительных усилий.

В декабре 2023 года агентство Fitch присвоило БРК рейтинг организации ESG на уровне 3 и оценку организации на уровне 60. “Это впечатляющее начало для такой организации, как Банк развития, у которой есть наследие. Конечно, наследие не зависит от ESG и стандартов, на которые смотрит весь мир”, — добавила она. 

Подчеркивая важность ESG, Фавале отметила, что рынок устойчивого развития и инвестиций в ESG составляет около 35 триллионов долларов, при этом на «зеленое» финансирование приходится почти 4 триллиона долларов. Она подчеркнула необходимость привлечения Казахстаном инвестиций такого типа. 

Фавале добавил, что на сегодняшний день БРК профинансировал девять проектов в области возобновляемых источников энергии и намерен продолжать уделять особое внимание таким инициативам. Однако она предупредила, что к этим проектам необходимо подходить разумно, с тщательным анализом, чтобы убедиться в их целесообразности с точки зрения соотношения риска и прибыли, даже для банка развития.

Фавале также отметил, как изменилась культура БРК за прошедшие годы, уделяя особое внимание меритократии, инклюзивности и продвижению внутренних талантов. С 2018 года банк повысил в должности значительную часть своего персонала внутри компании, и в последние годы этот показатель достигал 50%.

“Институциональные знания должны цениться и превозноситься. Лояльность должна цениться и восхваляться. Вместо того, чтобы заменять людей, чтобы вы могли привлекать своих друзей, почему бы нам просто не обратить внимание на людей, которые уже являются ценным активом, хорошими профессионалами, обучать их и продвигать по службе?” — сказала она. 

Фавейл сказал, что банк также поддерживает женщин на руководящих должностях: 59% сотрудников составляют женщины, а 51% руководящих должностей занимают женщины. 

“Мы также сообщаем на нашем веб-сайте, что приветствуем людей с ограниченными физическими возможностями, которые могут выполнять свою работу”, — добавила она. “Вместе с другими независимыми членами правления мы изменили культуру, сделав ее более доступной. Мы проводим бесплатные тренинги и семинары-практикумы, а также стратегические совещания со всеми сотрудниками банка”.

Перспективная повестка дня

Что касается иностранных инвестиций, Фавале опирается на свой опыт работы в правлении Kazakh Invest, чтобы наметить перспективную повестку дня страны. 

“Я думаю, что правительство стремится быть ориентированным на будущее, что, на мой взгляд, важно. Я думаю, что прямые иностранные инвестиции всегда важны для каждой страны, но я не хочу упускать из виду, насколько важно развиваться внутри страны”, — сказал Фавале. 

“Я продолжаю пытаться убедить нас в том, что мы должны создать наших финансовых менеджеров. Мы должны создать наших предпринимателей. Мы должны стимулировать их изнутри”, — сказала она. 

“Я думаю, что правительство активно работает. Это правительство не прячется – оно активно участвует в роуд-шоу, семинарах и конференциях”, — добавила она.

Она подчеркнула, что показатели коррупции, налоговые режимы и процесс регистрации всегда являются важными аспектами, которые рассматривает каждый инвестор. Улучшение этих аспектов имеет важное значение для привлечения большего объема инвестиций. Фавале также предложила правительству сбалансировать требования инвесторов с реалиями местной среды, обеспечивая справедливую доходность от рисков.

“Есть сознательность. Я помню, как президент Токаев говорил о том, насколько важно предпринимательство, особенно женское предпринимательство. Он смотрит в будущее”, — сказала она. 

Аплодирую людям, которые терпят крупные неудачи

Однако Фавейл также обратил внимание на необходимость развития культуры принятия рисков.

“Мы должны аплодировать людям, которые терпят крупные неудачи”, — сказала она. “На самом деле я выпускаю книгу, в которой говорится, что давайте стимулировать обычных новаторов, а не только единорогов”.

Она отметила, что крупные неудачи необходимы для достижения значительных успехов. Такой сдвиг в мышлении имеет решающее значение для развития инноваций и предпринимательства в стране. “Это моя мантра, что гений может прийти откуда угодно”, — сказала она. 

“Мы должны позволять людям терпеть крупные неудачи, и в этом нет ничего постыдного. (…) Я думаю, что настоящая культура инвестирования в предпринимателей и одобрение неудач изменили бы правила игры. Мы не можем быть обществом, как многие другие, не только в Казахстане, где неудача приводит к тому, что на нас смотрят свысока. Тот, кто искренне старался и у кого был продукт или бизнес-план, которые не сработали, вероятно, имеет больше шансов добиться успеха в следующий раз.” 

Смотрите также

Предыдущая запись Казахстан готов внести свой вклад в Европейское «зеленое соглашение»
Следующая запись Форум ЕАБР расширяет партнерство и решает ключевые региональные задачи